טרם עריכת צוואה חשוב לשאול את עצמכם כמה שאלות חשובות:
- למי את/ה רוצה להוריש את הנכסים והזכויות מכל מין וסוג שנצברו / ייצברו לך במהלך שנות חייך?
- האם יש נכסים ספציפיים שאותם תרצה להוריש למישהו ספציפי, להבדיל משאר הנכסים והזכויות?
- במידה והינך בזוגיות פרק ב- האם גם בת/בן הזוג יורשים אותך או רק הילדים? מומלץ לקבל החלטה זו יחד עם בן/בת הזוג.
- אם יש מספר נכסי מקרקעין ייתכן ותעדיף לקבוע בצוואה איזה נכס יועבר לאיזה ילד, וכך לחסוך לילדים תשלום מס שעלול לחול עליהם במידה והילדים ירשו כולם יחד את כל נכסי המקרקעין בחלקים שווים.
- במידה ויש עסק- מי ייכנס בנעליך מבחינת קבלת החלטות? האם תרצה שהעסק יימכר? או שאחד היורשים ימשיך לנהלו תחתיך? האם יהיה עליו להפריש כספים מהכנסות העסק לשאר היורשים?
- במקרה של נכסי מקרקעין שמושכרים- האם להשאיר ליורשים הוראות לגבי השכרת / מכירת הנכסים?
במקרה שיש למצווה ילדים קטינים (מתחת לגיל 18 שנים):
- האם תרצה לקבוע בצוואה מה קורה במצב בו חו"ח ההורה השני הלך לעולמו: מי היית רוצה שימונה כאפוטרופוס לילדים מבחינת משמורת וחזקה עליהם, וגם מבחינת ניהול הכספים עבורם עד להגיעם לגיל 18 או יותר מכך (רבים קובעים זאת לפחות על גיל 21 שנים ולא לפני כן).
- האם תרצה שהילדים יקבלו קצבה חודשית קבועה מתוך כספי הירושה, ואם כן- מהו סכום הקיצבה ועד איזה גיל תרצה שיועבר לידיהם? לאילו מטרות מיועדת הקצבה מבחינתך (שכר דירה, טיול בחו"ל, לימודים גבוהים, חתונה, אחר)
- האם תרצה שהכספים ינוהלו עבור הילדים בחשבון נאמנות באפיקי השקעה מסוימים?
לגבי הורה יחידני חשוב לשאול עצמו בנוסף:
- את מי תרצה למנות כדי שיגדל את הילדים במידה ותלך לעולמך בהיותם עדיין קטינים?
- את מי תרצה למנות כדי שיגדל את הילדים במידה וחו"ח לא תתפקד? אילו הוראות תרצה להשאיר עבורו לגבי אופן גידול הילדים, וקבלת החלטות לגביהם? (נושא זה יקבל מענה במסמך הבעת רצון)
מזדהים עם האמור? מעוניינים לשמוע עוד בנושא? אחת לחודש לערך אני מקיימת וובינר בנושא "צוואות, ייפוי כוח מתמשך והבעת רצון" (ללא עלות).
אני מזמינה אתכם להירשם בלינק הבא, כדי שאני אוכל לשלוח לכם הודעה על התאריך של הוובינר הקרוב: https://idit.ravpage.co.il/waitingwill
נתראה בוובינר !
עידית