ארכיון הקטגוריה: צוואות

רקע ירוק כהה

הצוואה וייפוי הכוח של דובי ונירה

רגע לפני שנכנסתי אל הדירה הנעימה של דובי ונירה, בבניין ישן בעיר במרכז הארץ, תהיתי אם אפגוש גם את הילדים שלהם, כמו שדובי "הבטיח" בשיחה איתי- "הילדים שלי יתייצבו ויגיעו מתי שתגידי ! זה נושא מספיק חשוב, תגידי מתי את מגיעה והם יהיו פה".

דובי הוא טיפוס מיוחד שלא פוגשים כל יום. איש מקסים, חייכן, בן למעלה מ 70, לו ולנירה יש 3 ילדים, והוא סובל מנכות בעקבות נסיבות לא פשוטות של תאונת עבודה ובעיות בריאותיות אחרות.

כשהוא פנה אלי לראשונה באי-מייל, זה היה בעקבות וובינר שלי בו הוא השתתף. כבר במייל הוא חלק לי קומפלימנטים רבים על הוובינר, ו"הודיע" לי שאני האדם המתאים לערוך לו ולכל משפחתו את כל המסמכים הנדרשים. עקב המגבלה הפיזית ממנה הוא סובל קבענו, כאמור, להיפגש בביתם של בני הזוג.

כשהגעתי המתינו יחד עם דובי ונירה 2 מתוך שלושת הילדים, כשדובי הזדרז להתנצל שהשלישית חולה ולכן לא הגיעה. מבחינתי 2 גם היה מספיק טוב. היה חשוב לי שבפגישה הראשונה יהיו נוכחים לפחות חלק מהילדים כדי להיות מעורבים בתהליך, לשאול שאלות ולקבל ממני תשובות והסברים, וכדי שנוכל להבין כולנו יחד איזה מסמך דרוש לכל אחד.

אחרי שעתיים התקבלו החלטות, יותר נכון דובי הוא שקיבל את כל ההחלטות לגבי המסמכים שהוא, אשתו וילדיהם יערכו בעזרתי: לדובי ונירה צוואה הדדית + ייפוי כוח מתמשך לכל אחד מהם, ל 2 מהילדים צוואה+ ייפוי כוח מתמשך+ הסכם ממון, ולילדה השלישית שלא היתה בזוגיות- צוואה + ייפוי כוח מתמשך.

החשיבות בשילוב הסכם ממון היתה בכדי לספק "הגנה" מלאה ומקיפה לנכסים- דובי ונירה העניקו לכל אחד מילדיהם דירה במתנה, ובאופן טבעי הם רצו להבטיח שהדירות הללו יישארו במשפחה. לדוגמא לבתם סיגל הם העניקו דירה באזור השרון, והיא התגוררה בה מזה תקופה עם בן הזוג. בהסכם הממון קבענו כללים ברורים בקשר לדירה כך שאם סיגל תיפרד מבן זוגה לא יהיו לו זכויות בדירה על אף שבני הזוג מתגוררים בה. הצוואה מנגד נתנה מענה למצב בו חו"ח סיגל תלך לעולמה, ואז עפ"י החוק היבש בן זוגה יורש מחצית מכל נכסיה כולל הדירה – ועל כן בצוואה הגדרנו שאם חלילה סיגל תלך לעולמה ההורים והאחים שלה ירשו אותה, ולא בן הזוג.

מרגע שיצאתי מדירתם של דובי ונירה ועד לחתימתם על כל המסמכים (בפגישה נוספת בביתם כמובן) עברו פחות מ 6 שבועות.

יש מקרים בהם אני מרגישה את השליחות שלי יותר ממקרים אחרים. ויש אנשים שנכנסים ללב יותר מאחרים. דובי הוא ללא ספק אחד כזה מבחינתי.

כאן למטה תוכלו לקרוא מה דובי כתב לי בשבוע שעבר.

בריאות ואריכות ימים הוא ה-איחול בהא הידיעה לדובי ואשתו וכמובן שזה מה שאיחלתי לשניהם, ולפני שיצאתי מדירתם גם הוספתי בליבי איחול שימשיך להנהיג את משפחתו ביד רמה עוד שנים רבות.

משוב של לקוח שערך לעצמו ולו הרבה מסמכים אצל עו"ד עידית אלפנדרי

תמונה של עט מונחת על צוואה למאמר למה בכלל לעשות צוואה ?

למה בכלל לעשות צוואה?

חוק הירושה נחקק לפני עשרות שנים, והוא מבוסס על החקיקה המנדטורית שהייתה קיימת בישראל ערב הקמת המדינה. למרות התקופה הארוכה שחלפה מאז נחקק, הוא כמעט ולא עודכן במשך עשרות שנים, ולמעשה הוא אינו מותאם לרוח התקופה בה אנו חיים, לשינויים בהרכב התא המשפחתי, לעלייה במספר מקרי הגירושין, לכך שיש זוגות רבים כיום בפרק ב' ואפילו ג', ולכך שיש כיום אלטרנטיבות נוספות לזוגיות המסורתית של חופה וקידושין. יש כיום סוגים רבים של משפחות, אשר לא היו קיימים בעבר, ישנן אלטרנטיבות מגוונות לנישואין כדת משה וישראל, וישנם זוגות לא מעטים הבוחרים כלל לא למסד את הקשר הזוגי ביניהם. המצבים הללו מצריכים מענה שלא תמיד קיים בחוק.

עריכת צוואה מאפשרת לאדם לשלוט ולקבוע כיצד ולמי יעבור רכושו, ונותנת בידיו את העצמאות והאוטונומיה לקבוע הוראות מיוחדות המתאימות לרצונו ולראיית עולמו.

צוואה היא מסמך משפטי בו כל אדם יכול לצוות מה ייעשה ברכושו וזכויותיו לאחר מותו. מדובר באחת הפעולות המשפטיות החשובות בחייו של אדם – הרי במשיכת דיו על נייר הוא מורה איך יחולקו לאחר מותו כל הרכוש והזכויות מכל מין וסוג שהוא, אשר צבר במהלך חייו.

לכל אדם יש זכות להוריש את רכושו לכל מי שיחפוץ. כאשר אדם מבקש לחלק את ירושתו בשונה מלשון החוק- הדרך היחידה לעשות זאת היא באמצעות צוואה.

על כן ברור כי לכל אדם מומלץ לשאול עצמו, האם הוראות חוק הירושה בדבר אופן הורשת הנכסים של הנפטר במצב בו אין צוואה, תואמות את ראיית עולמו, ובמידה ולא- לערוך צוואה אשר תשקף את רצונותיו, ותבטיח שעיזבונו יחולק על פי התנאים הספציפיים שהוא בחר.

אחד המקרים השגרתיים בהם אנשים מבקשים לערוך צוואה הינו כאשר ברצונם שבן הזוג יירש אותם לאחר מותם, ורק לאחר מות בן הזוג יעבור כל העיזבון אל הילדים. אופן הורשה זה יכול להתבצע רק בדרך של עריכת צוואה הדדית, ובניגוד למה שרבים מאמינים – זו אינה דרך ההורשה שקבועה בחוק הירושה, אלא יש להסדיר אותה על ידי עריכת צוואה על ידי שני בני הזוג.

אוכלוסיות להן צוואה הינה בעלת חשיבות גבוהה

מכך אנו מבינים כי יש מספר פלחי אוכלוסייה אשר משמעותי להם עוד יותר מאחרים, לבחון את נושא עריכת צוואה.

  • בני זוג שאינם נשואים
  • הורים לילדים קטינים
  • זוגות בהליכי פרידה וגירושין
  • זוגות בפרק ב'
  • הורה יחידני
  • איש/ה עתירי נכסים
  • איש/ה בעלי עסק עצמאי
  • איש/ה ללא זוגיות וילדים

כדי לקרוא על כל אחת מאוכלוסיות אלו, אני מזמינה אתכם להיכנס למאמר הספציפי באתר.

מזדהים עם האמור? מעוניינים לשמוע עוד בנושא? אחת לחודש לערך אני מקיימת וובינר בנושא "צוואות, ייפוי כוח מתמשך והבעת רצון" (ללא עלות).

אני מזמינה אתכם להירשם בלינק הבא, כדי שאני אוכל לשלוח לכם הודעה על התאריך של הוובינר הקרוב:  https://idit.ravpage.co.il/waitingwill

נתראה בוובינר !

עידית

 

תמונה של סימני שאלה בשחור לבן ובאמצע סימן שאלה אחד בודד בצבע אדום למאמר מהו ייפוי כוח מתמשך

מהו ייפוי כוח מתמשך

תמונה של סימני שאלה בשחור לבן ובאמצע סימן שאלה אחד בודד בצבע אדום

מהו ייפוי כוח מתמשך ?

ייפוי כוח מתמשך מאפשר לכל אדם למנות מראש אדם אחר (אחד או יותר) אשר יהיה אחראי לקבל החלטות ולבצע פעולות במקומו, אם הנ"ל יהפוך בלתי כשיר/בלתי צלול כתוצאה חו"ח ממחלה/תאונה וכיוצ"ב.

במקרה בו *לא* נחתם ייפוי כוח מתמשך והאדם הפך בלתי כשיר/צלול ("הפך בלתי מבין בדבר" -כלשון החוק), קרוביו של אותו אדם יהיו חייבים לפנות בהליך לבית המשפט לענייני משפחה לשם מינויים כאפוטרופוסים עליו, מה שיטיל על הקרובים מחויבויות רבות:

  1. הקרובים האפוטרופוסים יהיו מחויבים לדווח לבית המשפט באופן תכוף, קבוע ושוטף כל החלטה ופעולה כספית בכספיו ונכסיו של האדם.
  2. לרכז את חשבונות הבנק של אותו אדם ולהעביר תדפיסי חשבונות לבית המשפט להעביר דיווח על מלוא הכנסותיו והוצאותיו של אותו אדם כדי שבית המשפט הוא שיחליט מה גובה הסכום שמותר לאפוטרופוס למשוך מהחשבון כדי לממן את הוצאותיו של האדם.
  3. בנוסף, יהיה עליהם לרשום הערות אזהרה על כל נכסי המקרקעין שלו, ובית המשפט אף יהיה רשאי לחייב את האפוטרופוסים לערוך שומה פורמלית של הנכסים ולהגיש לו מסמך הקובע את שווים של הנכסים.
  4. בסוף כל שנה על האפוטרופוס להגיש דו"ח כספי מסודר אשר נערך ע"י רואה חשבון ומרכז את כל נכסיו,
    הכנסותיו והוצאותיו של האדם עליו הוא מונה כאפוטרופוס, ועוד ועוד.

 

את כל זאת ניתן למנוע עם ייפוי כוח מתמשך- אותו כל אדם רשאי לערוך בהיותו צלול וכשיר לקבלת החלטות. מיופיי הכוח לא יצטרכו לדווח לבית המשפט עם פעולותיהם, אשר יוסדרו בצורה מפורשת בתוך ייפוי הכוח אפילו ברמת סכומים שהם יוכלו למשוך מהחשבונות כדי לממן את צרכיו.

לאחר שייפוי הכוח המתמשך יופעל (במצב בו הממנה הפך בלתי צלול, אינו מבין בדבר) יכבדו אותו הבנקים ועל המוסדות והגופים למיניהם, ויהיו מחויבים לאפשר למיופה הכוח לפעול כפי שהוגדר בייפוי הכוח עצמו.

למעשה כאשר אדם ממנה את קרוביו(בן הזוג, הילדים, קרוב אחר) כמיופיי כוח- הוא עושה צעד משמעותי שנועד להקל על היקרים לו את הטיפול בו בהמשך, כי כפי שניתן להבין מכל האמור לעיל, העבודה השוטפת הרבה יותר קלה ופחות תובענית כאשר ממונים כמייופי כוח, מאשר כאשר ממונים כאפוטרופוס.

בברכת בריאות ואריכות ימים

עידית

מזדהים עם האמור? מעוניינים לשמוע עוד בנושא? אחת לחודש לערך אני מקיימת וובינר בנושא "צוואות, ייפוי כוח מתמשך והבעת רצון" (ללא עלות).

אני מזמינה אתכם להירשם בלינק הבא, כדי שאני אוכל לשלוח לכם הודעה על התאריך של הוובינר הקרוב:  https://idit.ravpage.co.il/waitingwill

נתראה בוובינר !

עידית

 

תמונה של שעון למאמר צוואה לזוגות פרודים/טרום גירושין

צוואה לזוגות פרודים/ טרום גירושין-

עבור זוגות בהליכי פרידה וגירושין אשר טרם התגרשו בפועל- יש חשיבות ומשמעות גדולה בעריכת צוואה.

הסיבה לכך הינה, שהחוק פשוט אינו מכיר בסטטוס "פרודים" ! החוק מכיר רק ב"נשואים" או גרושים".

על כן, בתקופת הליכי הגירושין וכל עוד לא השתנה הסטטוס, הרי שבני הזוג מהם אתם נפרדים הם-הם היורשים החוקיים שלכם… במידה ואינכם מעוניינים להוריש את הכספים והזכויות שלכם לבני הזוג מהם נפרדתם- חשוב שתעשו צוואה !

חשוב לי להדגיש, כי העיקרון הנ"ל על פיו החוק לא מכיר בסטטוס "פרוד" או "בהליכי גירושין" תקף גם למצב בו הצדדים ניהלו הליכי גירושין ארוכים, לוחמניים ומכוערים בבית המשפט ערב מותו של אחד מהם, עדיין אם לא היתה צוואה לנפטר- בן הזוג הנותר בחיים ירש אותו (יקבל 50%) יחד עם ילדי הנפטר (שיקבלו 50% לחלוקה שווה ביניהם).

על כן, מומלץ ביותר לבני זוג השוקלים / מצויים בהליכי גירושין, לערוך צוואה. צעד זה מאפשר לשלוט ולקבוע כיצד ולמי יעברו הרכוש, הזכויות, הכספים וכל שהשאיר הנפטר אחריו.

רק ע"י עריכת צוואה תישאר בידי האדם העצמאות והאוטונומיה לקבוע הוראות מיוחדות המתאימות לרצונותיו ולראיית עולמו. לעיתים עריכת הצוואה תבטיח כי רכוש לא יגיע לידי בן-הזוג שהפסיק להיות חלק מחיי המנוח, ולעיתים אף הסב לו סבל וכאב בתקופה האחרונה לחייו.

אי-עריכת צוואה משמעה- קבלת הוראות חוק הירושה כמובן מאליו, שכן בכל מקרה בו לא נערכה צוואה, תחולק הירושה עפ"י החוק, ולא תיוחס חשיבות לעובדה כי בני הזוג היו בעיצומם של הליכי גירושין.

מזדהים עם האמור? מעוניינים לשמוע עוד בנושא? אחת לחודש לערך אני מקיימת וובינר בנושא "צוואות, ייפוי כוח מתמשך והבעת רצון" (ללא עלות).

אני מזמינה אתכם להירשם בלינק הבא, כדי שאני אוכל לשלוח לכם הודעה על התאריך של הוובינר הקרוב:  https://idit.ravpage.co.il/waitingwill

 

נתראה בוובינר !

עידית

 

תמונה של עלי שלכת למאמר צוואה לאדם ערירי נטול קרובים

צוואה לאדם ערירי נטול קרובים

מי זכאי לרשת אדם ערירי נטול קרובים, אשר הלך לעולמו מבלי להותיר אחריו צוואה?

סעיף 17 לחוק הירושה קובע, כי בהיעדר קרובים, בדרגות הקרבה הנזכרות בחוק כלומר גם לא הורים / אחים / אחיינים וכו' – המדינה היא היורשת על פי דין.

מה שירשה המדינה לפי סעיף זה ישמש למטרות חינוך, מדע, בריאות וסעד

המדינה מיוצגת בעניין זה על ידי האפוטרופוס הכללי במשרד המשפטים, אשר יחליט על הגופים הספציפיים ביניהם תתחלק ירושת הנפטר.

במצב זה, הרי שראוי לשאול, האם לא היה עדיף שהנפטר היה עורך צוואה ובה קובע מראש ולאחר מחשבה, למי הוא מוריש את עיזבונו?  אולי לחבר, אולי לעמותה שהוא מתחבר למטרות וערכים שלה. אי-עריכת צוואה משמעה להעביר את הזכות הבסיסית של אדם לקבוע למי יועבר רכושו לאחר מותו- לצד ג' אשר לא הכיר את הנפטר, את ערכיו ורצונו.

תמונה של סימני שאלה למאמר שאלות לגביי צוואות

שאלות לגבי צוואות

הרבה סימן שאלה וסימן קריאה צבעונייםשאלות אשר נשלחו אלי לקראת וובינר צוואות שערכתי, והתשובות להן

שאלה: אני ואשתי רוצים להשאיר את כל הרכוש לילדים שלנו בחלקים שווים. למה אנחנו צריכים צוואה אם אנחנו עושים חלוקה שווה?

תשובה: ראשית, אם לא תעשו צוואה בן הזוג שיישאר בחיים אחרי משנהו יירש מחצית (50%) מהירושה, והילדים יקבלו את החצי השני אשר יתחלק ביניהם בשווה. כלומר- על פי חוק בן הזוג יורש עם הילדים, ולא רק הילדים. לכן כדי להוריש רק לילדים יש לערוך צוואה. שנית, במידה ותרצו להוריש נכס ספציפי לכל ילד ולא רק להשאיר הוראה כללית לגבי חלוקה שווה- ניתן להורות זאת רק בצוואה. כמובן שבמצב זה חשוב לתת את הדעת על כך שאולי יהיה פער בין שווי הזכויות והנכסים שאתם מורישים לכל אחד מהילדים, ובצוואתכם תוכלו להשאיר מראש הוראות כיצד ליישב פער זה, וכך תמנעו מחלוקות בין הילדים בעתיד.

שאלה: האם אין בעיה שאכתוב בצוואה תחילה כאפוטרופוס את אמא ואבא שלי, ורק כאפשרות שניה במידה ויקרה משהו גם להם חס וחלילה (לפני שהבנות הגיעו לגיל 18) את אחותי כאפשרות שניה.

תשובה: כדאי ורצוי שיהיה יותר מאפוטרופוס אחד, שיוכל להחליף את זה שלפניו אם לא יוכל לתפקד.

שאלה: מה קורה באם אין צוואה?

תשובה: חלוקת הירושה של הנפטר תתבצע על פי חוק. החוק קובע שהיורשים הינם בן/בת הזוג (50%) והילדים (50% שיתחלקו בשווה ביניהם).

שאלה: הבן שלי כבר בגיר, האם אפשרי שהוא יהיה אחד העדים בחתימת הצוואה שלי?

תשובה: במידה והבן שלך הוא אחד היורשים (= אחד הנהנים מהצוואה) הוא לא יוכל לחתום כעד מאחר וזה יהפוך את הצוואה ללא כשרה, פסולה. על פי חוק אסור לעדים להיות מבין אלו אשר יורשים מכח הצוואה או נהנים ממנה.

ואולם גם אם הבן אינו מהיורשים- אני ממליצה שהוא לא יהיה עד בצוואה, בכדי למנוע כל סיכוי לכך שבעתיד תעלה טענה להשפעה בלתי הוגנת.

שאלה:  אני ובת הזוג ביחד כבר שנה וחצי, גרים כל אחד בבית שלו. לא נשואים. האם אנחנו ידועים בציבור ? והאם היא יורשת אותי אם קורה לי משהו ואני אותה?

תשובה: אין תשובה חד משמעית. ההגדרות לגבי ידועים בציבור משתנות חדשות לבקרים, ולמעשה כל מקרה נבחן לפי נסיבותיו הספציפיות. ייתכן ויכירו בבת הזוג כזכאית לרשת אותך, וייתכן ולא. תהיה זו טעות להשאיר את ההחלטה לגבי טיב מערכת היחסים ביניכם לבית המשפט למשפחה, הדילמה יכולה להיפתר ולקבל מענה בקלות באמצעות עריכת צוואה, בה אתה תוכל לקבוע למי ברצונך להוריש, ולא צד ג' שלא מכיר אותך ואת מערכת היחסים ביניכם ויצטרך לשפוט את הדבירם בדיעבד, לאחר שתלך לעולמך.

שאלה: האם אני יכול להוריש בצוואה למישהו שאין לו קרבה משפחתית אלי, או לאדם שגר בחו"ל?

תשובה: כן, אין כל מגבלה על זהות היורשים, כל אדם רשאי להוריש לכל מי שהוא רואה נכון, בין אם מדובר באדם, ובין אם מדובר בגוף / עמותה וכיוצ"ב, כולל אדם אשר מתגורר בחו"ל.

שאלה: האם מותר לחלק באופן לא שווה את הירושה בין הילדים והנכדים, או זה יהפוך את הצוואה ללא תקינה?

תשובה: לכל אדם יש זכות לחלק את ירושתו כפי שהוא רואה לנכון. אין מגבלה על זהות היורשים או על מספר היורשים שיקבלו חלק מהירושה.

שאלה: אבא שלי נפטר מה אני אמור לעשות עכשיו? מה השלב הראשון?

תשובה: במידה והאב השאיר צוואה יש להגיש לרש הירושה והצוואה, בקשה לקיום צוואה, במידה ולא הושארה צוואה- יש להגיש בקשה לצו ירושה.

שאלה: אני גרושה (+4), בזוגיות ללא נישואין 25 שנים, ומתנהלים כזוג נשוי לכל דבר ועניין, יש לנו דירה משותפת על שם שנינו בטאבו, ורשומים בביטוח לאומי כידועים בציבור. בן הזוג לא מוכן לשתף פעולה עם עריכת צוואה. רציתי לדעת אלו זכויות יש  ל "ידועה בציבור"?

תשובה: במקרה שלכם אין כל עוררין על זה שאתם ידועים בציבור, ולכן את יורשת אותו יחד עם הילדים שלו, את יורשת 50% והילדים שלו ירשו 50% שיתחלקו ביניהם בשווה.

שאלה: העיקרון שאם אין צוואה אז הבעל מקבל 50%, וה- 50% הנוספים מתחלקים בין הילדים- האם זה רק תקף גם אם בני הזוג כבר התגרשו?

תשובה: לא. העיקרון תקף רק כל עוד בני הזוג נשואים. ברגע שבוצע סידור הגט- בני הזוג גרושים ואינם יורשים עוד זה את זה על פי חוק. יש לשים לב שאם נערכה צוואה ע"י אחד מבני הזוג ובה צוין שם בן/בת הזוג כירוש/ת- חשוב לערוך צוואה חדשה, שכן הצוואה והוראותיה תקפות כל עוד היא לא שונתה ולא נערכה חדשה במקומה.

מזדהים עם האמור? מעוניינים לשמוע עוד בנושא? אחת לחודש לערך אני מקיימת וובינר בנושא "צוואות, ייפוי כוח מתמשך והבעת רצון" (ללא עלות).

אני מזמינה אתכם להירשם בלינק הבא, כדי שאני אוכל לשלוח לכם הודעה על התאריך של הוובינר הקרוב:  https://idit.ravpage.co.il/waitingwill

 

נתראה בוובינר !

עידית

 

תמונה של בתים מקרטון למאמר מדוע חשוב לאדם מרובה נכסים לערוך צוואה

מדוע חשוב לאדם מרובה נכסים/ בעל עסק עצמאי לערוך צוואה-

אדם בעל ממון ונכסים אשר לא יערוך צוואה, כמוהו כאדם אשר בוחר באופן מודע לחלוטין להשאיר  ליקרים לו לפתור את כל הדילמות וחילוקי הדיעות ביניהם אחרי מותו.

יש מקרים שבהם מדובר בדילמות משמעותיות ובעלות משקל, עם דעות שונות של כל אחד מהיורשים לגבי הדרך הנכונה לפעול, מה שמקשה עוד יותר, ולעיתים אף מביא את הצדדים לפנייה אל בית המשפט להכרעה.

המקרה של ח' ממחיש את הדברים בצורה שלא משתמעת לשני פנים: ח' הלך לעולמו ולמרבית הצער לא טרח להכין צוואה. מדוע למרבית הצער? שכן ח' שימש דירקטור בחברה מסוימת ולאחר מותו היה צורך לקבל החלטות במקומו אולם לא הייתה תמימות דעים בין יורשיו מה ההחלטה הנכונה. בנוסף היו לו מספר נכסי מקרקעין בשיתוף עם 3 אחיו ובשלב מסויים עלה רצון למכור את הנכסים, ואז עלתה טענה של אחד האחים שהוא השקיע יותר כסף בנכס ולכן מגיע לו חלק גדול יותר באחד הנכסים שהיה בירושתו של ח'… בנוסף ח' קיבל בחייו סכום חודשי קבוע בגין זכויות בעסקים אחרים, ולאחר מותו לא הייתה הסכמה לגבי מי זכאי לסכום זה, והפעולה הראשונה שבוצעה על ידי בית המשפט הייתה לעצור את העברת הכסף לאחים, ולהעבירו לחשבון נאמנות.

בית המשפט הקפיא את חלוקת הירושה עד לאחר שיינתן צו ירושה. ברור לנו כי צוואה הייתה פותרת את כל הבעיות והמחלוקות, ולמעשה מונעת את היווצרותן מלכתחילה.

לגבי בעל עסק עצמאי הדברים דומים, כי במקרה בו יש עסק / חברה, עריכת צוואה הינה פעמים רבות קריטית, לאור זאת שיש כאן פוטנציאל למחלוקת גבוה מאוד בין היורשים על פי חוק- מי ינהל את העסק? האם יסגרו אותו או לא? במקרים רבים אחד מילדי הנפטר עבד איתו בעסק, וייתכן ויהיו לו דרישות לזכויות יתר בעסק אשר פירנס אותו ואת משפחתו והוא השקיע בו מעצמו. ייתכן ושאר הילדים ירצו למכור את העסק כדי לממש את חלקם בירושה של אביהם, אולם הילד שעבד עם האב בעסק לא ירצה למכור כי זוהי פרנסתו.. לכן ברור שפוטנציאל הדילמות והמחלוקות הוא רב.

זאת ועוד- לעיתים ישנן זכויות נוספות אשר אם יחולקו בצורה לא נכונה עלולות לגרום לנזקים כבדים, כמו מניות, זכויות הצבעה, דיבידנדים, ועוד.

לכן במצב זה חשוב לתת את הדעת ולשקול מראש את כל השיקולים לגבי המורכבות הנובעת מעסק עצמאי, ולהשאיר הוראות מפורטות בצוואה, כולל למנות מי יהיה מנהל העיזבון אשר יחלק את הירושה ויהיה אחראי להעביר לכל יורש את חלקו, יישב את המחלוקות אם יעלו, ויוודא את מימוש צוואת הנפטר ככתבה וכלשונה עד תום.

מזדהים עם האמור? מעוניינים לשמוע עוד בנושא? אחת לחודש לערך אני מקיימת וובינר בנושא "צוואות, ייפוי כוח מתמשך והבעת רצון" (ללא עלות).

אני מזמינה אתכם להירשם בלינק הבא, כדי שאני אוכל לשלוח לכם הודעה על התאריך של הוובינר הקרוב:  https://idit.ravpage.co.il/waitingwill

 

נתראה בוובינר !

עידית

 

 

אדם מבוגר מתבונן בשעון חול למאמר ייפוי כוח מתמשך

ייפוי כוח מתמשך

ייאדם מבוגר מתבונן בשעון חולפוי כח מתמשך הינו מסמך אשר מאפשר לאדם בגיר (נקרא גם: "הממנה") למנות אדם שיוכל לנהל את ענייניו הכספיים ו/או הרפואיים, לקבל החלטות ולבצע פעולות במקומו, אם חלילה הממנה יהפוך בלתי כשיר ("אינו מבין בדבר" כלשון חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות), כתוצאה ממחלה/ תאונה וכיוצ"ב.

ייפוי כח מתמשך אינו מחליף צוואה, הוא תקף אך ורק בחייו של הממנה, וייכנס לפעולה במידה והאדם לא מסוגל לתפקד / אינו כשיר לקבל החלטות בעניינו. למעשה צוואה וייפוי כוח מתמשך הם מסמכים המשלימים זה את זה, שהרי אם צוואה נועדה להשאיר הוראות לביצוע לאחר מותו של אדם, הרי שייפוי כוח מתמשך מאפשר לאדם להשאיר הנחיות מפורטות שייכנסו לתוקף במצב בו עוד בחייו הוא יהיה בלתי כשיר להחלטות ופעולות, ועל כן מראש הוא יכול להסמיך בייפוי הכוח את האנשים שיהיו אחראים על ענייניו וידאגו לצרכיו, טובתו והאינטרסים שלו. לא תהיה זו לשון הגזמה לומר, שייפוי כוח מתמשך מאפשר לאנשים לקבל היום החלטות חשובות עבור העתיד שלהם, ולהבהיר ליקיריהם איך בדיוק הם מבקשים שיטפלו בהם ובענייניהם, הן הרכושיים, הן האישיים והן הרפואיים, בשלב בו לא יוכלו לעשות זאת בעצמם.

בעבר היה קיים כלי משפטי יחיד בנושא זה- אפוטרופסות. אחד ההבדלים המשמעותיים בין ייפוי כוח מתמשך למינוי אפוטרופוס הינו בעובדה שיפוי הכוח המתמשך מאפשר לאדם בעודו כשיר, צלול ובריא להחליט בעצמו מי יתמנה לדאוג לענייניו, במידה ובעתיד הוא יהיה בלתי כשיר, ואילו אפוטרופוס מתמנה לאדם רק אחרי שהוא איבד את כשירותו וצלילותו, וברור לנו כי במועד זה כבר לא ניתן לשאול אותו על מי הוא סומך ואת מי היה רוצה למנות. הבדל נוסף הוא שאפוטרופוס מחויב בדיווחים שוטפים לבית המשפט, ואילו מיופה הכוח יחויב בדיווחים בהתאם להגדרות וההגבלות אשר ישאיר הממנה, ולא באופן גורף.

יש לציין שהממנה יכול לחייב את מיופה הכוח לדווח לבית המשפט על פעולותיו, ולקבל אישור טרם ביצוע החלטות ופעולות מסוימות. אולם לא רבים יודעים, כי ישנן פעולות אשר על פי חוק הכשרות המשפטית מחייבות אישור של בית המשפט טרם ביצוען, גם אם הממנה מבחינתו מעוניין לאפשר למיופה הכוח חירות בהחלטות אלו. דוגמא לכך היא המקרה של אורית ושאול, זוג בשלהי שנות ה- 60 שלהם, אשר להם היו מספר נכסי מקרקעין וכן עסק בבעלותם. הם רצו להשאיר את שיקול הדעת אם למכור את אחת מהדירות שלהם כדי לממן הוצאות רפואיות או אחרות שיהיו לכל אחד מהם כאשר לא יהיו בקו הבריאות והכשירות. הסברתי להם כי מכירת דירה הינה אחת הפעולות אשר מיופה הכוח יחויב לקבל אישור של בית המשפט לענייני משפחה לפני ביצועה.

הפעלת ייפוי הכח תתקיים עם הגשת מסמך רפואי בחתימת רופא אשר יאמת את מצבו של האדם, וחוסר מסוגלותו להבין בדבר.

בייפוי הכח ניתן להגדיר תנאים אחרים להפעלתו, והממנה אף רשאי לבקש כי רופא ספציפי, אם יש כזה, עליו הוא סומך הוא אשר יבדוק אותו ויקבע את מצבו.

בייפוי הכח ניתן לכלול הוראות והנחיות לעניינים רפואיים, אישיים, וכספיים / רכושיים. ניתן להתייחס לכולם או לחלק מהם.  ההנחיות יכולות להיות מאוד מפורטות וספציפיות לפי רמת הפירוט עליה יחליט הממנה, או כלליות, הכל לפי רצון הממנה והעדפותיו. הממנה אף יכול להשאיר למיופה הכוח את שיקול הדעת המלא בקבלת ההחלטות, כפי שעשו ליאור, בן 51 ואשתו שירה, בת 49 מרעננה, ביפוי הכוח של כל אחד מהם. הם השאירו הנחיות מפורטות בהיבט הרפואי, אולם בכל העניינים הרכושיים הם הסמיכו זה את זה לקבל כמעט כל החלטה לפי שיקול דעת עצמאי, כולל תפעול חשבון הבנק, ביצוע תשלומים, רכישת רכב לכל אחד מהילדים, תשלום עבור לימודים אקדמאיים לילדים, ועוד.

איך מתנהל תהליך עריכת ייפוי כח מתמשך– הכנת ייפוי כח מתמשך יכולה להתבצע רק על ידי עו"ד שעבר הסמכה של האפוטרופוס הכללי.

התהליך מתחיל בפגישה של עוה"ד עם האדם שמעוניין לערוך ייפוי כח ולמנות אחרים לקבלת החלטות במקומו. בפגישה ישאל עוה"ד שאלות שונות בכדי לקבל תמונה מלאה אודות המצב האישי, המשפחתי והרכושי של הממנה, בכדי שייפוי הכוח יוכל לתת מענה לכל הצרכים שיעלו תוך כדי הפגישה.

לאחר מכן עוה"ד ימלא את טפסי ייפוי הכח, יעבירם אל הממנה ואף ייפגש איתו בשנית בכדי להסביר את הנדרש, לדייק את המסמך ולשנותו עד שישקף נאמנה את רצון הממנה ויכלול את כל התנאים וההוראות שלו.

על הממנה יהיה לבדוק מול הקרובים אותם הוא ממנה למיופי כוחו, כי הם מסכימים לקבל עליהם את התפקיד, וכן יצטרך לחשוב ולשאול את עצמו האם הוא ממנה מספר אנשים לתפקידים שונים או אדם אחד לכל העניינים. לדוגמא, ניתן למנות אדם אחד אשר יהיה מיופה הכוח לכל ענייניו של הממנה ללא יוצא מהכלל, ומנגד ניתן למנות אדם אחד להחלטות רפואיות ואדם שני להחלטות רכושיות, או לחילופין למנות מספר אנשים יחד ולחוד לכל הפעולות וההחלטות. הכל בהתאם להעדפות הממנה. חשוב לציין במידה וממנים אדם אחד בלבד, מי הבא אחריו במידה והראשון לא יוכל מכל סיבה שהיא, לקבל עליו את התפקיד במועד בו יהיה בכך צורך. כך ביקשה יהודית, בת 42 מתל אביב, אשר פנתה אלי בבקשה לערוך ייפוי כוח מתמשך ולמנות בו את בעלה ואולם היה לה חשוב למנות גם את אחותה כמיופת כוח במידה ובעלה לא יוכל לשמש בתפקיד מכל סיבה שהיא. היא התלבטה האם זה נכון למנות שני אנשים לתפקיד, ואני הסברתי כי כדאי ורצוי שיהיה יותר ממיופה כוח אחד, שיוכל להחליף את זה שלפניו אם לא יוכל לתפקד.

במקרה של אריה, בן 77 מחדרה, ההתלבטות שלו הייתה האם אפשר למנות כמה אנשים יחד. אריה ביקש למנות את אישתו חוה אולם מפאת גילה הוא חשש כי חלק מהפעולות יהיו קשות עבורה במידה ותתמנה כמיופת כוח יחידה. הרגעתי את אריה והסברתי לו שאין כל מניעה למנות מספר אנשים, להורות שהם יקבלו החלטות ביחד, וכמו כן ניתן למנות מספר אנשים תוך קביעת סדר עדיפויות ביניהם ובמידה ואחד מהם לא יוכל לשמש בתפקיד יעבור הייפוי כוח לבא בתור. בנוסף, ניתן לקובע עניינים ספציפיים בהם מיופה כוח אחד יוכל להחליט לבדו ועניינים אחרים בהם יהיה על מיופי הכוח לפעול / להחליט ביחד.

לאחר שכל הפרטים נרשמו בייפוי הכח והגענו לגרסה סופית מוכנה לחתימה, תתקיים פגישה אחרונה בה עוה"ד יפגוש הן את הממנה והן את כל מיופי הכח (כל מי שקיבל "תפקיד" במסמך) ויסביר להם את התפקיד ומהותו, את התנאים השונים אשר מייפה הכוח כלל במסמך, ויוודא שהם הבינו את התפקיד ואת אופן הפעלת ייפוי הכוח במועד הרלוונטי. לאחר מכן יחתמו כל הנוגעים בדבר על המסמך- ראשית יחתום הממנה ולאחריו יחתמו גם כל מי שמונו במסמך כמיופי הכוח, ולבסוף יחתום גם עורך הדין אשר ערך את המסמך.

בסיום התהליך חובה להפקיד את המסמך באתר של האפוטרופוס הכללי, ואת זאת מחויב לעשות עוה"ד המוסמך אשר ערך את ייפוי הכוח. לאחר שהאפוטרופוס הכללי יעבור על הטפסים ויוודא את תקינותם, יקבל הממנה אישור רישמי על הפקדת ייפוי הכח.

ומתי יפוג תוקפו של ייפוי הכוח? כמובן שבמידה והממנה הבריא וחזר לכשירות, ולהבדיל מכך- במידה והממנה ילך לעולמו.  בנוסף, למיופה הכוח בעצמו יש זכות להודיע על רצונו לסיים את תפקידו, ואז יפוג התוקף לגביו; כמו כן אם מיופה הכוח יהפוך בלתי כשיר או בעת פטירה של מיופה כוח יפוג התוקף לגביו.

מזדהים עם האמור? מעוניינים לשמוע עוד בנושא? אחת לחודש לערך אני מקיימת וובינר בנושא "צוואות, ייפוי כוח מתמשך והבעת רצון" (ללא עלות).

אני מזמינה אתכם להירשם בלינק הבא, כדי שאני אוכל לשלוח לכם הודעה על התאריך של הוובינר הקרוב:  https://idit.ravpage.co.il/waitingwill

 

נתראה בוובינר !

עידית